中小企業オペレーション · COURSE
30 / 60 / 90 日キャッシュフロー予測
“現金が尽きる日”を 90 日前に見せる。
audience
経営者・財務担当
duration
50分
lessons
5 章
reviewed
2026.05
再生速度
2 分でコース概要を見る
このコースで作るもの
- 0130 / 60 / 90 日キャッシュフロー予測シート
- 02反復取引マスタ（自動更新の入力源）
- 03底値時の行動プラン 3 案
達成目安
全 5 レッスンを読み、コース完了マークを付ける
未完了
クイズ 5 問に挑戦し、正答率 80% 以上
未挑戦
成果物 3 個を実際に手元に作る
自己チェック
コース構成
このコースで学ぶこと
- 01
予測の粒度を 3 段階で持つ
P/L だけ見ていても倒産する。30 日 = 確定取引中心、60 日 = 受注済み + 反復、90 日 = シナリオ。3 つの粒度を持つと意思決定が速くなる。
- 30 日: 入金予定 + 確定支払い（精度 95%）
- 60 日: 受注ベース + 定期費用（精度 80%）
- 90 日: パイプライン × 確度（精度 60%）
理解度チェック
Q1.キャッシュ予測を“1 本の数字”ではなく 30/60/90 日の 3 段階で持つ理由は？
- 02
“反復取引” の登録
給与・家賃・サブスク・保険など、毎月同じ日に出ていく支払いを 1 ファイルにまとめる。Claude が予測に必ず織り込めるようになる。
csvname,amount,day_of_month,start,end 給与,3200000,25,2024-04, 家賃,420000,28,2023-01, クラウドサービス各種,180000,5,2024-06,理解度チェック
Q1.“反復取引”を別 CSV にまとめておく最大のメリットは？
- 03
予測生成プロンプト
“最悪・標準・楽観”の 3 シナリオを必ず出させる。1 本の数字だけだと意思決定で危ない。
text@data/recurring.csv と @data/invoices.csv（売掛）と @data/payables.csv（買掛）から、 今日から 90 日のキャッシュ予測を 3 シナリオで： - pessimistic: 売掛回収 -2 週ずれ、未確定収益 0 - base: 売掛は予定通り、未確定収益 50% - optimistic: 売掛 +1 週前倒し、未確定収益 80% 出力: 日次残高表 + 各シナリオの“底値日”と“底値額”理解度チェック
Q1.3 シナリオ（pessimistic / base / optimistic）のうち、経営判断で“最初に見るべき”はどれ？
- 04
“底値”に対する行動を 3 つ用意
底値の数字より、底値が来る前に何ができるかが大事。Claude に行動案を提案させると経営者の意思決定が早い。
- 売掛の早期回収交渉（割引と引き換え）
- 支払いサイトの延長交渉（信用毀損リスクと天秤）
- 短期借入の事前枠確保
理解度チェック
Q1.底値日が 60 日後に来ると分かったとき、Claude に最初に提案させるべき行動は？
- 05
毎週月曜の自動更新
予測は週次更新が現実的。月曜朝に Slack へ 1 行で“今週末の予想残高”を流す運用にする。
